Klienti, kteří řeší hypotéku, refinancování nebo koupi nemovitosti, přicházejí od nás — z marketingu a doporučení. Ty se s nimi spojíš na telefonu nebo přes online hovor, výjimečně i osobně, projdeš jejich situaci a najdeš nejlepší řešení. Vybíráš ze všech bank na trhu, takže klientovi nabídneš to, co mu skutečně sedí.
Žádné obíhání po známých, žádné cold cally. Děláš čistě poradenství.
Koho hledáme
Chceš pracovat a být odměněný/á za výsledky, ne za odsezené hodiny. Umíš mluvit s lidmi — jednoduše a na rovinu. Čísla tě neděsí a dokážeš klientovi srozumitelně vysvětlit, co pro něj znamená rozdíl v sazbě nebo délce fixace.
Minimálně SŠ s maturitou. Zkušenosti s hypotékami nebo v bankovnictví jsou výhoda, ale ne podmínka. Pokud máš chuť se učit, zaučíme tě — od produktů po vedení schůzky.
Co z toho máš
Klienty od prvního dne. Žádné navolávání. Provizní systém bez stropu — kolik uděláš, tolik vyděláš. Krásné kanceláře ve vile ve Zlíně. A pracuješ v prostředí lidí, kteří mají stejnou chuť růst jako ty.
Charakteristika profese
Finanční poradce / poradkyně poskytuje odborné poradenství v oblasti osobních a firemních financí. Zabývá se analýzou finanční situace klienta, sestavováním návrhů řešení (investice, spoření, pojištění, úvěry, důchodové plánování) a vysvětlováním rizik a podmínek jednotlivých produktů. Mezi jeho/její odpovědnosti patří vypracování finančních plánů, ověřování souladu navrhovaných řešení s právními a daňovými předpisy, vedení dokumentace a komunikace s poskytovateli služeb; práce probíhá v kancelářském i poradenském prostředí, často za použití klientských schůzek a elektronické komunikace.
Typické oblasti uplatnění zahrnují banky, pojišťovny, poradenské firmy, nezávislé poradenské praxe a instituce spravující investiční produkty. Používané nástroje jsou finanční kalkulátory, software pro sestavování plánů a simulací, databáze produktů, modelovací nástroje pro hodnocení rizika a cash flow, a standardy pro dokumentaci klientských doporučení. Možná odborná zaměření zahrnují specializace na investice, pojištění, daně či plánování důchodu, přičemž konkrétní činnosti se liší podle zaměření (např. detailní alokace portfolia versus optimalizace pojistných smluv).
